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安碩信息(300380)深度報告:信貸優勢助力轉型,互聯網金融漸入佳境
2015-3-17 來源:互聯網 字號:【
安碩信息(300380)深度報告:信貸優勢助力轉型,互聯網金融漸入佳境
投資要點:
1、多年信貸風控積累助力互聯網金融轉型,布局漸入佳境 資產端是未來金融行業競爭勝負手,而公司在信貸和風控領域耕耘多 年理解深刻。
2、參股銀行并合資成立互聯網金融公司,邁出互聯網金融關鍵一步 公司是 A 股第一家參股銀行的 IT 企業,不排除未來成涼山州商業銀行第一或第二大股東可能。
預計安碩將主導互聯網銀行業務,對于受體制束縛的業務則通過互聯網金融公司開展。 3、布局征信和數據服務兩翼,實現互聯網金融變現 國內征信市場空間廣闊。公司已獲得企業征信牌照,有望進入第一梯隊;設立子公司進軍數據服務領域,布局資產管理數據服務。
4、不斷夯實資產端布局,未來或將對接流量資源
預計將通過外延或合作方式夯實資產端布局;預計公司將投資第三方支付,進一步有可能在證券、保險、基金等領域逐步布局。預計公司未來可能通過外延或合作等方式對接 C 端流量資源,實現互聯網金融生態閉環。
5、公司直接切入互聯網銀行業務,未來有望成為大金融資產交易平臺。預計公司 15-17 年 EPS分別為 0.63、0.78 和 0.99 元,維持“推薦”評級。 6、主要風險因素:1.合作及外延拓展不及預期;2.政策風險;3.競爭加劇。
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